Факторы и угрозы, влияющие на экономическую безопасность кредитной организации ОАО «Сбербанк России»

Информация » Экономическая безопасность кредитной организации » Факторы и угрозы, влияющие на экономическую безопасность кредитной организации ОАО «Сбербанк России»

Страница 2

Поскольку риски выступают как факторы угроз экономической безопасности, то при выявлении угроз экономической безопасности, необходимо учитывать виды банковских рисков, отличающиеся по их природе, воздействию и способам их анализа. Виды угроз отражает таблица 5 – Классификация угроз экономической безопасности банковской деятельности в зависимости от объекта посягательств.

Таблица 5 – Классификация угроз экономической безопасности банковской деятельности в зависимости от объекта посягательств

Объекты, подлежащие защите

Виды угроз:

Капитал банка

Внешние:

- предоставление ложной информации о заемщике, целях займа и предмете залога;

- мошенничество с ценными бумагами;

- использование подложных платежных документов и пластиковых карт;

- неправомерные действия при банкротстве;

- хищение денежных средств из касс, банкоматов и инкассатосрких машин.

Внутренние:

- мошенничество со счетами и вкладами;

- сговор клиентов с сотрудниками банка, с целью получения льготных условий кредитования и т.п.

Порядок ведения банковской деятельности

Внешние:

- осуществление экономического шпионажа в интересах конкурентов;

- мошенничество.

Внутренние:

- халатность сотрудников банка;

- злоупотребление полномочиями сотрудников банка.

Деловая репутация

Внешние:

- попутки компрометации руководства банка или отдельных сотрудников;

- распространение порочащих банк сведений через средства массовой информации;

- распространение слухов, сведений об ухудшении финансового состояния банка, о связи банка с организованной преступностью и др.;

- распространение заведомо ложной информации от имени банка;

- подделка документов от имени банка;

- инсценировка конфликтных ситуаций с участием банка.

Внутренние:

- нарушение стандартов профессиональной деятельности;

- нарушение банком норм законодательства, регулирующих банковскую деятельность;

- участие банка в легализации преступных доходов и финансирования терроризма.

Порядок функционирования и управления деятельностью банка

Внешние:

- незаконные действия контролирующих и надзорных органов в своих интересах и в интересах конкурентов;

- приостановление действия лицензии;

- приостановление движения средств по счету;

- блокирование пикетирование здания банка;

- попытки вовлечения руководства банка в преступления в сфере экономической деятельности.

Данные таблицы 5 показывают, что система угроз экономической безопасности представляет собой многофакторную систему влияющих на экономическую безопасность банка.

Факторы, влияющие на экономическую безопасность кредитной организации ОАО «Сбербанк России» наглядно иллюстрирует рисунок 6 –Факторы экономической безопасности кредитной организации «Сбербанк России».

Страницы: 1 2 

Статьи по теме:

Выпуск банком векселей, сертификатов
Депозитные и сберегательные сертификаты – это одни из самых «молодых» ценных бумаг. Они появились только в 20 веке, в начале 60-х годов – в США, в конце 60-х – в Великобритании, позднее – и в других странах. Депозитные и сберегательные сертификаты – это обращающиеся свидетельства о денежном вклад ...

Уставный капитал
Уставной капитал Банка определен в сумме 1 000 000 020 (Один миллиард двадцать) сомов. Уставный капитал Банка состоит из стоимости количества обращаемых акций Банка, приобретенных акционерами. Выпуск дополнительных акций должен быть зарегистрирован в установленном действующим законодательством пор ...

Классификация существующих систем гарантирования вкладов
Теоретически, схемы защиты вкладов могут принимать самые разнообразные формы. Но на практике их принято классифицировать по следующим основным критериям: I. По характеру требований к участию коммерческих банков: обязательное или добровольное. Обязательное участие банков в системе защиты вкладов ...

Меню сайта





Copyright © 2013-2021 - All Rights Reserved - www.javworld.site